Política de prevención de lavado de activos y verificación de identidad de SekaBet en Argentina
Description (D): Política oficial de SekaBet sobre prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (AML/CFT) y verificación de identidad de clientes (KYC) aplicable a usuarios en Argentina.
H1: Política AML/KYC de SekaBet
- Introducción y propósito
SekaBet aplica esta Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (AML/CFT) y de Verificación de Identidad de Clientes (KYC) como parte de las obligaciones de cumplimiento normativo en el mercado argentino. El objetivo de este documento es establecer los procedimientos internos que rigen la identificación de usuarios, la evaluación de riesgo, el monitoreo de operaciones y el reporte de actividades sospechosas.
Los operadores de casinos y casas de apuestas en Argentina están clasificados como Sujetos Obligados bajo la normativa AML/CFT vigente. En consecuencia, SekaBet está obligado a implementar controles de debida diligencia sobre todos sus usuarios, con independencia del canal de acceso utilizado.
El cumplimiento de esta política es condición necesaria para mantener una cuenta activa y realizar operaciones en la plataforma.
- Marco normativo aplicable
La presente política se enmarca en la normativa argentina de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo aplicable al sector del juego. La regulación del juego en Argentina es de carácter provincial; sin embargo, las obligaciones AML/CFT pueden tener alcance federal a través de la Unidad de Información Financiera (UIF) y del Congreso de la Nación Argentina, que supervisan el cumplimiento de estas reglas en las distintas jurisdicciones provinciales.
SekaBet aplica los estándares exigidos por la normativa vigente, incluyendo los procedimientos de identificación electrónica (e-KYC) habilitados por la regulación para el juego en línea.
- Proceso de verificación de identidad (KYC)
3.1. Momento de activación del KYC
En el canal en línea, el proceso de verificación de identidad se activa en el momento del registro. El usuario no podrá operar con normalidad hasta completar satisfactoriamente este proceso.
3.2. Documentación requerida
Para completar la verificación, el usuario debe presentar la siguiente documentación:
- Documento de identidad vigente con fotografía (DNI o pasaporte argentino válido).
- Comprobante de domicilio actualizado (no mayor a tres meses).
- Acreditación de titularidad del medio de pago utilizado.
- Selfie o verificación biométrica, cuando así lo requiera el sistema de validación.
SekaBet conservará una copia de la documentación presentada conforme a los plazos establecidos por la normativa aplicable.
3.3. Verificación biométrica y fuentes oficiales
En los casos en que la normativa provincial lo exija, SekaBet podrá realizar verificaciones biométricas contra fuentes oficiales, incluyendo el Registro Nacional de las Personas (RENAPER), mediante sistemas de identidad digital habilitados para el sector de juego en línea en Argentina. Esta verificación puede aplicarse en el momento del registro, en inicios de sesión y en operaciones consideradas sensibles.
3.4. Edad mínima
La edad mínima para registrarse y operar en SekaBet es de 18 años. La verificación de edad forma parte integral del proceso KYC. Cualquier cuenta en la que se detecte que el titular es menor de edad será suspendida de forma inmediata y los fondos serán gestionados conforme a la normativa aplicable.
- Clasificación de clientes por nivel de riesgo
SekaBet clasifica a sus usuarios en categorías de riesgo (bajo, medio y alto) en función de los datos obtenidos durante el proceso KYC y del comportamiento transaccional observado. Según la categoría asignada, se aplica el nivel de debida diligencia correspondiente:
Nivel de riesgo - Tipo de debida diligencia aplicada
Bajo - Debida diligencia simplificada
Medio - Debida diligencia estándar
Alto - Debida diligencia reforzada
La clasificación puede revisarse en cualquier momento si se detectan cambios en el perfil del usuario o en sus patrones de actividad.
- Monitoreo de operaciones y detección de actividad sospechosa
SekaBet aplica controles continuos sobre depósitos, retiros y movimientos de fondos realizados por sus usuarios. El sistema de monitoreo está diseñado para identificar patrones de comportamiento que puedan estar vinculados a lavado de activos, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas.
Cuando se detecta una operación que presenta indicios de irregularidad, SekaBet puede:
- Solicitar documentación adicional sobre el origen de los fondos.
- Suspender temporalmente la operación hasta completar la revisión.
- Bloquear la cuenta de forma preventiva.
- Reportar la operación a la UIF u otras autoridades competentes conforme a la normativa vigente.
El usuario tiene la obligación de cooperar con cualquier solicitud de información adicional que SekaBet formule en el marco de estos controles.
- Consecuencias del incumplimiento del proceso KYC/AML
Si el usuario no proporciona la documentación requerida o no completa el proceso de verificación en los plazos establecidos, SekaBet podrá:
- Restringir el acceso a determinadas funciones de la cuenta.
- Suspender la posibilidad de realizar retiros o cobrar premios.
- Bloquear la cuenta hasta que se complete la verificación.
- Cerrar la cuenta de forma definitiva en caso de incumplimiento reiterado o de detección de información falsa.
El cobro de premios, la conversión de valores o el canje de fichas quedarán pendientes hasta que el proceso KYC esté completado de forma satisfactoria.
- Conservación de registros
SekaBet conserva los registros de identificación, documentación y transacciones de cada usuario durante el período mínimo establecido por la normativa AML/CFT argentina aplicable. Esta obligación de conservación se mantiene incluso tras el cierre de la cuenta.
- Oficial de Cumplimiento AML
SekaBet designa un Oficial de Cumplimiento AML responsable de supervisar la aplicación de esta política, coordinar los reportes a la UIF y garantizar que los procedimientos internos se mantengan actualizados conforme a los cambios normativos.
- Actualizaciones de esta política
SekaBet puede modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios en la normativa aplicable o en los procedimientos internos de cumplimiento. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación. El uso continuado de la cuenta implica la aceptación de la versión vigente de esta política.
- Contacto
Para consultas relacionadas con esta política o con el estado de verificación de una cuenta, el usuario puede contactar al equipo de soporte de SekaBet a través de los canales oficiales habilitados en la plataforma.